はじめに
楽天SCHDは、低コストで安定したリターンが期待できる米国高配当株ETFとして注目されています。
ここでは、FIRE（Financial Independence, Retire Early）を目指す方が、楽天SCHDへの毎月の積立投資でどれだけ
早く目標資産に到達できるのか、シミュレーションを交えて解説します。
シミュレーションの前提
シミュレーションを行うにあたり、以下の前提条件を設定します。
- 年平均リターン: 7%（複利効果を含む）
- 積立方法: 毎月一定額を積み立て
- FIRE達成目標資産: 4,000万円
（※実際の必要資産額は生活費・退職後のプランにより異なります）
投資の成果は市場状況により変動するため、あくまで目安としてご活用ください。
シミュレーション
例1: 毎月8万円積立の場合
- 月積立額: 80,000円
- 目標資産: 約4,000万円
計算例（概算）
20年間（240ヶ月）積み立てた場合：80,000×240＝＞40,500,000円
この例では、約20年で目標に到達できるシナリオとなります。
例2: 毎月10万円積立の場合
- 月積立額: 100,000円
同じ計算方法で求めると：100,000×240＝＞50,700,000円
こちらでは、同じ20年で目標資産を超える結果となり、もう少し短期間でFIREを目指す余裕が生まれます。
注意点
- リターンは変動します: 年率7%は過去のデータに基づく仮定です。実際の市場では上下するため、シミュレーションはあくまで参考値です。
- 目標資産の設定: 自身のライフスタイルに合わせて、必要な資産額を再計算することが大切です。
- 税金・手数料: 投資信託やETFには税金や手数料がかかる場合がありますので、実際のシミュレーションでは考慮が必要です。
まとめ
楽天SCHDは、FIREを目指す投資家にとって魅力的な選択肢の一つです。
今回のシミュレーションでは、毎月8〜10万円の積立で約20年程度で4,000万円の資産に到達する可能性を示しました。
もちろん、実際の結果は市場の動向や個々の目標設定により変わりますが、計画的な積立投資は長期的な資産形成に
有効な戦略です。
自分自身のライフプランやリスク許容度に合わせて、シミュレーション結果を参考にしながら計画を立てましょう。
以上、楽天SCHDでFIREを実現するための積立シミュレーションについて解説しました。
ぜひご自身の資産計画の一助としてご活用ください。
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