『VYM』と『1489』の組み合わせ投資の利点とリターンの検証
1. VYM(バンガード・米国高配当株式ETF)とは
- 概要:VYMは、米国の高配当株に投資するETFで、FTSE High Dividend Yield Indexを追跡しています。
- 特徴:
- 高配当:配当利回りが高い銘柄に投資。
- 分散投資:幅広い銘柄に分散投資。
- 低コスト:運用管理費が低く、コスト効率が良い。
2. 1489(NEXT FUNDS 日本高配当株50 ETF)とは
- 概要:1489は、日本の高配当株50銘柄に投資するETFで、野村日本株高配当70指数をベースに運用されています。
- 特徴:
- 高配当:日本の高配当株に投資。
- 分散投資:日本市場における分散投資。
- 安定収益:高配当利回りの銘柄に投資することで安定した収益を提供。
3. VYMと1489の組み合わせ投資の利点
3.1 地域分散によるリスク分散
- VYM:米国市場の高配当株に投資。
- 1489:日本市場の高配当株に投資。
- メリット:米国と日本の市場に分散投資することで、地域的なリスクを分散し、ポートフォリオの安定性を向上。
3.2 通貨リスクの分散
- VYM:米ドル建ての資産。
- 1489:円建ての資産。
- メリット:為替リスクを分散し、通貨の変動による影響を軽減。
3.3 高配当利回りの享受
- 両ETFともに高配当株に投資するため、安定した配当収入を期待できる。
- メリット:安定したキャッシュフローを確保し、再投資や生活費に充当可能。
4. 組み合わせ投資のリターンの検証
4.1 仮定と前提条件
- 投資額:各ETFに50万円ずつ投資(合計100万円)。
- 配当利回り:VYMの年間配当利回りを3.5%、1489の年間配当利回りを4.0%と仮定。
- リターン:市場価格の変動を考慮しないシンプルな配当利回り計算。
4.2 年間配当収入の計算
ETF | 投資額 | 配当利回り | 年間配当収入 |
---|---|---|---|
VYM | 500,000円 | 3.5% | 17,500円 |
1489 | 500,000円 | 4.0% | 20,000円 |
合計 | 1,000,000円 | 平均3.75% | 37,500円 |
- 年間配当収入:37,500円
- 月平均配当収入:37,500円 ÷ 12 ≈ 3,125円
4.3 長期リターンの考察
- 再投資効果:配当金を再投資することで、複利効果により資産が増加。
- 市場成長:米国と日本の市場成長を考慮し、長期的には資産価値の増加が期待。
まとめ
VYMと1489の組み合わせ投資は、地域と通貨のリスクを分散しながら、高配当利回りを享受できる戦略です。
年間で3.75%の配当利回りが期待でき、安定した配当収入を確保しつつ、再投資による資産成長も目指せます。
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