『VYM』と『1489』の組み合わせ投資の利点とリターンの検証

『VYM』と『1489』の組み合わせ投資の利点とリターンの検証

1. VYM(バンガード・米国高配当株式ETF)とは

  • 概要:VYMは、米国の高配当株に投資するETFで、FTSE High Dividend Yield Indexを追跡しています。
  • 特徴
  • 高配当:配当利回りが高い銘柄に投資。
  • 分散投資:幅広い銘柄に分散投資。
  • 低コスト:運用管理費が低く、コスト効率が良い。

2. 1489(NEXT FUNDS 日本高配当株50 ETF)とは

  • 概要:1489は、日本の高配当株50銘柄に投資するETFで、野村日本株高配当70指数をベースに運用されています。
  • 特徴
  • 高配当:日本の高配当株に投資。
  • 分散投資:日本市場における分散投資。
  • 安定収益:高配当利回りの銘柄に投資することで安定した収益を提供。

3. VYMと1489の組み合わせ投資の利点

3.1 地域分散によるリスク分散

  • VYM:米国市場の高配当株に投資。
  • 1489:日本市場の高配当株に投資。
  • メリット:米国と日本の市場に分散投資することで、地域的なリスクを分散し、ポートフォリオの安定性を向上。

3.2 通貨リスクの分散

  • VYM:米ドル建ての資産。
  • 1489:円建ての資産。
  • メリット:為替リスクを分散し、通貨の変動による影響を軽減。

3.3 高配当利回りの享受

  • 両ETFともに高配当株に投資するため、安定した配当収入を期待できる。
  • メリット:安定したキャッシュフローを確保し、再投資や生活費に充当可能。

4. 組み合わせ投資のリターンの検証

4.1 仮定と前提条件

  • 投資額:各ETFに50万円ずつ投資(合計100万円)。
  • 配当利回り:VYMの年間配当利回りを3.5%、1489の年間配当利回りを4.0%と仮定。
  • リターン:市場価格の変動を考慮しないシンプルな配当利回り計算。

4.2 年間配当収入の計算

ETF投資額配当利回り年間配当収入
VYM500,000円3.5%17,500円
1489500,000円4.0%20,000円
合計1,000,000円平均3.75%37,500円
  • 年間配当収入:37,500円
  • 月平均配当収入:37,500円 ÷ 12 ≈ 3,125円

4.3 長期リターンの考察

  • 再投資効果:配当金を再投資することで、複利効果により資産が増加。
  • 市場成長:米国と日本の市場成長を考慮し、長期的には資産価値の増加が期待。

まとめ

VYMと1489の組み合わせ投資は、地域と通貨のリスクを分散しながら、高配当利回りを享受できる戦略です。

年間で3.75%の配当利回りが期待でき、安定した配当収入を確保しつつ、再投資による資産成長も目指せます。

免責事項

この記事は投資の参考となる情報提供を目的としたもので、
掲載企業の株式についての投資判断あるいは株価に対する動向に関する助言を行うものではありません。
当記事に投資勧誘を意図するものはなく、投資の決定はご自身の判断と責任でなされますようお願い申し上げます。

コメントを残す

メールアドレスが公開されることはありません。 が付いている欄は必須項目です