楽天SCHDの長期積立シミュレーション

楽天SCHDの長期積立シミュレーション：毎月1万・3万・5万のケース比較

楽天SCHDとは？特徴と基本情報

楽天SCHD（Schwab U.S. Dividend Equity ETF）は、米国株式市場において高配当かつ安定した企業に投資するETFです。

以下が主な特徴です：

• 銘柄選定基準：配当実績、安定性、収益性が重視される。
• 分配金（配当）：四半期ごとに支払われ、増配率が安定している。
• 過去の成績：2023年時点での平均年間リターンは8〜10%程度（配当再投資含む）。
• 増配率：直近10年の平均増配率は8〜9%。

シミュレーション条件

以下の条件で資産と配当金を試算します：

1. 積立金額：毎月1万円、3万円、5万円
2. 運用期間：20年間
3. 年利回り：8%（保守的予測）
4. 配当利回り：3.5%
5. 増配率：年8%
6. 口座種類：特定口座とNISA口座を比較

シミュレーション結果

20年後の資産総額および年間配当金を以下に示します。

• 特定口座では配当金に約20%の税金がかかるため、受取額が少し減少。
• NISA口座なら非課税で運用できるため、資産総額と配当金が増える。

楽天SCHDのメリットと留意点

メリット：

1. 増配による収入増加：増配率が高く、配当収入が時間とともに増える。
2. 手間が少ない：ETFのため個別銘柄の選定不要。
3. リスク分散：約100銘柄に分散投資。

注意点：

• 為替リスク：円安・円高が影響。
• 分配金課税：NISAを利用しない場合、税負担が発生。

資産形成のポイント

1. NISAを最大限活用：非課税枠を活かし、効率的に資産を増やす。
2. 長期投資を徹底：時間を味方にして複利効果を最大化。
3. 増配型ETFの活用：配当再投資を行い、複利成長を促進。

免責事項

この記事は投資の参考となる情報提供を目的としたもので、
掲載企業の株式についての投資判断あるいは株価に対する動向に関する助言を行うものではありません。

当記事に投資勧誘を意図するものはなく、投資の決定はご自身の判断と責任でなされますようお願い申し上げます。