S&P 500連動のETFとインデックスファンドの10年間運用比較

S&P 500連動のETFとインデックスファンドの10年間運用比較

1. 投資対象の概要

S&P 500に連動する代表的なETFとインデックスファンド:

  • ETF: バンガード・S&P 500 ETF (VOO)
  • インデックスファンド: バンガード・500 インデックス・ファンド (VFIAX)

2. コストの比較

初期コスト:

  • ETF (VOO): 一般的に売買手数料がかかる(証券会社により異なるが、ここでは1%と仮定)。
  • インデックスファンド (VFIAX): 購入手数料は通常無料。

年間経費率:

  • ETF (VOO): 0.03%
  • インデックスファンド (VFIAX): 0.04%

合計コストの例(10年間、初期投資100万円と仮定):

項目ETF (VOO)インデックスファンド (VFIAX)
初期投資額1,000,000円1,000,000円
初期売買手数料 (1%)10,000円(場合によっては0円)0円
経費率 (年間)0.03%0.04%
経費 (10年間)3,000円4,000円
合計コスト13,000円(もしくは3,000円)4,000円

3. パフォーマンスの比較

前提条件:

  • 年間平均リターン: S&P 500の過去の平均リターンを考慮し、7%と仮定。
  • 10年間の複利計算

パフォーマンスのシミュレーション:

項目ETF (VOO)インデックスファンド (VFIAX)
初期投資額1,000,000円1,000,000円
年間平均リターン7%7%
経費率後のリターン6.97%6.96%
10年間の最終価値1,967,151円1,964,080円

4. 比較のまとめ

コスト面:

  • ETF (VOO): 初期売買手数料があるが、経費率は低い。(楽天証券なら無料
  • インデックスファンド (VFIAX): 初期コストはないが、経費率は若干高い。

パフォーマンス面:

  • ETF (VOO): 最終価値が1,967,151円
  • インデックスファンド (VFIAX): 最終価値が1,964,080円

結論

10年間の投資では、コスト面でETF (VOO)がやや有利です。

パフォーマンス差は小さいものの、経費率のわずかな差が長期的に影響します。

したがって、ETFが若干有利であると言えますが、選択は投資スタイルや取引頻度に依存します。

免責事項

この記事は投資の参考となる情報提供を目的としたもので、
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当記事に投資勧誘を意図するものはなく、投資の決定はご自身の判断と責任でなされますようお願い申し上げます。

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