S＆P500と全世界株の投信同時持ちは余計なリスクになるのか

S＆P500と全世界株の投資信託の同時持ちは余計なリスクになるのか？

もしそうならば、どちらを選ぶのが良いのか？

初心者から中級者まで、どちらが自信に合っているのか検証してみてください。

S＆P500と全世界株の投資信託の同時持ちは余計なリスクになるのか？

投資信託を選ぶ際、多くの投資家はリスク分散を目的として異なるファンドを組み合わせます。

S&P500と全世界株の投資信託の同時保有もその一環として考えられますが、果たしてこれが本当にリスク分散につながるのでしょうか？

本記事では、その根拠を示しながら検証し、どちらか一方を選ぶべきかについても考察します。

S&P500と全世界株の概要

S&P500投資信託:

• 構成: 米国の大型企業500社で構成される指数。
• 特徴: 米国経済に強く依存し、ハイテク株の割合が高い。

全世界株投資信託:

• 構成: 米国を含む先進国、新興国の株式を幅広くカバー。
• 特徴: 地域的な分散が効いており、米国以外の市場にも投資することでリスクを分散。

同時保有が余計なリスクになる理由

重複投資

S&P500と全世界株の投資信託を同時に保有すると、米国株への投資割合が過度に高くなります。

全世界株投資信託の中でも米国株の比率は高いため、実質的に同じ市場に重複投資していることになります。

これにより、地域分散の効果が薄れ、特定の市場リスクに偏る可能性があります。

リバランスの煩雑化

二つの投資信託を同時に保有することで、ポートフォリオ全体のリバランスが複雑になります。

リバランスを行う際に、重複した米国株の割合を調整する必要があり、手間が増えるとともに、

コストもかかる可能性があります。

管理手数料の増加

同時に複数の投資信託を保有することで、管理手数料も重複してかかる場合があります。

これにより、トータルの運用コストが上昇し、長期的なリターンに悪影響を及ぼす可能性があります。

どちらか一方を選ぶなら

S&P500投資信託:

• リスクとリターン: 米国の成長力を享受できるため、高いリターンが期待できますが、米国市場に依存するためリスクも伴います。
• 適合する投資家: 米国市場の成長を信じ、集中投資による高リターンを狙いたい投資家向け。

全世界株投資信託:

• リスクとリターン: 地域的な分散が効いており、リスクが分散されます。ただし、リターンはS&P500単体よりも低い可能性があります。
• 適合する投資家: 安定した成長を求め、リスク分散を重視する投資家向け。

結論

S&P500と全世界株の投資信託を同時に保有することは、米国株への過度な依存やリバランスの煩雑化、

管理手数料の増加といった余計なリスクを招く可能性があります。

リスクとリターンを考慮した場合、どちらか一方を選ぶ方が効率的です。

投資判断をする際は、自分のリスク許容度や投資目的を明確にし、

どちらの投資信託が自分にとって最適なのかを慎重に考えることが重要です。

免責事項

この記事は投資の参考となる情報提供を目的としたもので、
掲載企業の株式についての投資判断あるいは株価に対する動向に関する助言を行うものではありません。

当記事に投資勧誘を意図するものはなく、投資の決定はご自身の判断と責任でなされますようお願い申し上げます。